お知らせ & トピックスTOP > お知らせ & トピックス

お知らせ & トピックス 一覧はこちら

2019年04月25日

「家族信託」をご存知ですか?

「家族信託」って知っていますか?

ご自身の財産の管理、運用、処分を信頼できる相手、主に家族に託す仕組みです。

 

図にするとこんな感じ

 

2019-04-17.png

 

親が認知症になった時のお金のこと考えたことがありますか?

親の生活のための資金を引き出そうと思っても、定期預金は本人でないと解約できない。

介護施設に入るために自宅を売却しようと思っても本人でないと売ることができない。

賃貸用不動産が古くなって空室が目立つため、大掛かりな修繕契約も本人でないとできない。

昔は簡単に作れた他人名義の銀行口座。入金はできたのにいざ引き出そうとすると今は「ご本人様」が必要です。

 

亡くなった後のことはどうでしょうか?

「遺言」は自分の思いを残す大事な手段です。

しかしながら遺言では財産を自分から次の人にしか渡すことはできません。

家族信託ではご自分の資産を次の人、またその次の人へと自分が渡したい人に渡していくことができます。

 

特にいろいろ事情がある方は一度検討してみるといいと思います。

 

 

 

2019年04月19日

主要国株価トレンド2019年3月

移動中値線による主要国の株価トレンド

図1.JPG 

  世界株式指数よりIFA岩野優子作成 

黄色いラインのトレンド分析を重視します。12か月間の高値と安値の平均が前月に比べて上昇したら〇、下降したらです。

その下の2本線は黄色いラインの〇とをより詳しく表記したもので、トレンドの強さは、〇、△、▲、の順番です。

 

青いラインは月次ベースのモメンタムです。

モメンタムは当月の終値を前年同月の終値で割って算出し、その数字の変化をみます。

数値が1よりも大きければ(当月の終値が前年同月の終値よりも高ければ) ○ 、数値が1よりも小さければ● です。

数値が0.75を下から上へ抜けてきた時にはBuyマークをつけ、1.25を上から下へ抜けてきた時にはSellマークをつけています。

モメンタムはトレンド分析よりも早めにシグナルが出る一方、だましも入りやすいのであくまでも補足としてみています。

 

下の表は上の表の白いラインのを3点、◯を2点、を1点。を−3点、を−2点、を−1点にして表にしたものです。

世界全体のトレンドが見えてきます。

 

図3.JPG

  世界株式指数よりIFA岩野優子作成 

 

 

1月に引き続き2月も世界市場は持ち直しました。

先月まで下への圧力が強かった中国、韓国の株価は反転し、トレンドもマイナス圏ではあるものの改善しました。

4~5月になると中国が陽転してくるかもしれません。

その他の国の株価も上昇していますがトレンドが変わったと言えるほどではありません。

本格的な上昇にはまだ時間がかかるでしょう。

 

しかしながら1年前に比べると個別の株式は魅力的なお値段になっているものも多くあります。

仕入れておくという発想で物色してみてはいかがでしょうか。

日本にはいっぱいいい会社がありますよ。

 

 

 

2019年04月18日

2019年5月23日(木)10:00~11:30「定年・退職後の資産運用」

定年・退職後の資産運用

 

  • 2019年5月23日(木) AM10:00~11:30
  • 場所 : アイパートナーズフィナンシャル竹橋オフィス
    講師:IFA 岩野優子

 

 

  • 退職金や相続による資金が入った。みんなどうしているのかな?
  • 人生100年時代。長生きしたらお金が持つかしら?
  • 投資で失敗したことがある。
  • 銀行や証券会社で相談するのはちょっと・・・
  • 資産運用の資金はどこに置く?大手証券、ネット証券、それとも銀行?

 

 

  • はじめる前に知っておきたい資産運用のキホン~リスクとリターン~
  • 主な金融商品の特徴 ~株式と債券と投資信託~
  • 取引口座の特徴 ~どこの金融機関を選ぶ?その長所と短所~
  • 投資で負けにくい人の心構え
  • モデルケースで見る3つの投資スタイル

 

 

定年・退職後、お金に困らない為に

 

  • 資産運用の基礎的なことがわかるようになります
  • ご自身にあった運用スタイルをイメージ
  • ハイリスクな投資からの卒業
  • ご希望の方には生涯に渡ってあなたの運用をサポート
  • 日頃のギモンをこの場で解決
  • 個別相談承ります

お金に働いてもらって上手に使い、幸せなセカンドライフを過ごしましょう!

 

 

資産運用のプロが教えます

 

  • 資産運用の入門書(勉強会参考資料)
    お茶菓子付き

日時

5月23日(木) AM10:00~11:30

会場 アイパートナーズフィナンシャル竹橋オフィス
定員 定員5名様
参加費 無料

 

*** 講師プロフィール ***
岩野 優子 YUKO IWANO

 



マーケットについて考えることが好きです。
お客様の笑顔を見ることはもっと好きです!
「資産運用のお手伝いをしながら
 お客様も自分も元気になる。」
それが私の信条です。
好きなことを仕事にできるって幸せです♥

【経歴】

1991年 野村證券株式会社入社。営業課で証券営業を経験した後、結婚のため退社。

1999年 育児サークルを運営する傍らファイナンシャルプランナーの資格を取得。

2005年 野村證券株式会社再度入社。「ファイナンシャルアドバイザー」として顧客の資産運用のお手伝いをする。

2014年 「お金のことなら何でもこの人に聞けばいい」とお客様に思ってもらえるような仕事をし続けたい。そんな思いから独立。金融機関から独立した立場で資産運用のアドバイスを行うIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)になる。

 


【資格】
日本証券業協会 一種外務員
日本FP協会  ファイナンシャルプランナー
一般社団法人日本IFA協会 会員
一般社団法人家族信託普及協会 専門士
東証ペンクラブ 会員
 

 

 

 

【会場】

株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル竹橋オフィス 応接室
住所 千代田区神田錦町3-13-7名古路ビル本館5階
電話 03-3518-8175


最寄り駅は複数ありますので便利な駅を地図でお探しください。

東西線 竹橋駅(徒歩 5分)
都営地下鉄 小川町(徒歩 6分)、神保町(徒歩 6分)
丸の内線 淡路町(徒歩 7分)
千代田線 新御茶ノ水(徒歩7分) 大手町(徒歩7分)
JR線  神田(徒歩9分)、御茶ノ水(徒歩12分)

 

 

 

 

 

 

 

セミナー参加申込み時にご記入いただきました個人情報はお問い合わせいただいた内容に対する回答、および弊社セミナーのご案内のためのみに利用させていただきます。個人情報に関しましては細心の注意をもってお取り扱いさせていただきます。なお、本セミナーにおきましてはご紹介する商品の勧誘を行う場合があります。ご投資を頂く際には各商品購入時に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失のリスクを伴うものがあります。各商品等への投資にかかる手数料等及び投資のリスクにつきましては当該商品等の契約締結前書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。弊社の個人情報の保護方針及び勧誘方針については以下弊社HPをご覧ください。

個人情報保護方針について http://aip-financial.com/privacy.html
勧誘方針について     http://aip-financial.com/invitation.html 

 

 

2019年04月08日

2019年5月9日(木)19:00~20:30 女性限定「ゼロから始めて3000万」15年で一財産作りましょう

「ゼロから始めて3000万」15年で一財産作
りましょう

 

  • 2019年5月9日(木)
    19:00~20:30
  • 3000万円あればいろいろできる。
    自宅の購入・起業や転職・老後の備え
    人生の選択肢が広がるでしょう。

 

 

お金のプロが分かりやすくお話します!

 

  • 貯金はしているのになかなかお金が貯まらない
  • 始めてみたけれどこれでいいのかな?
  • 難しいこと、面倒なことは苦手
  • 投資で失敗したことがある
  • 安心して相談できる相手が欲しい

 

 

  • 資産運用の基礎的なことがわかるようになる
  • ハイリスクな投資からの卒業
  • 日頃の疑問をココで解決
  • 将来への不安を減らします
  • 希望する方には生涯にわたってあなたの運用をしっかりサポート

 

 

「ゼロから3000万」を作るために! こんなことが学べます。

  • お金に働いてもらう
    資産運用をするための基礎知識

  • 積み立て投資の魅力

  • ゼロから3000万円を作る
    具体的プラン

 

効率よくお金を貯める基本の知識が分かるようになります!♥

 

  • 資産運用の入門書(勉強会参考資料)
    お茶菓子付き

日時

5月9日(木)19:00~20:30

会場 アイパートナーズフィナンシャル竹橋オフィス
定員 女性限定 定員5名様
参加費 無料

 

*** 講師プロフィール ***
岩野 優子 YUKO IWANO

 



マーケットについて考えることが好きです。
お客様の笑顔を見ることはもっと好きです!
「資産運用のお手伝いをしながら
 お客様も自分も元気になる。」
それが私の信条です。
好きなことを仕事にできるって幸せです♥

【経歴】

1991年 野村證券株式会社入社。営業課で証券営業を経験した後、結婚のため退社。

1999年 育児サークルを運営する傍らファイナンシャルプランナーの資格を取得。

2005年 野村證券株式会社再度入社。「ファイナンシャルアドバイザー」として顧客の資産運用のお手伝いをする。

2014年 「お金のことなら何でもこの人に聞けばいい」とお客様に思ってもらえるような仕事をし続けたい。そんな思いから独立。金融機関から独立した立場で資産運用のアドバイスを行うIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)になる。

 


【資格】
日本証券業協会 一種外務員
日本FP協会  ファイナンシャルプランナー
一般社団法人日本IFA協会 会員
一般社団法人家族信託協会 専門士
東証ペンクラブ 会員

 

 

 

【会場】

株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル竹橋オフィス 応接室
住所 千代田区神田錦町3-13-7名古路ビル本館5階
電話 03-3518-8175


最寄り駅は複数ありますので便利な駅を地図でお探しください。

東西線 竹橋駅(徒歩 5分)
都営地下鉄 小川町(徒歩 6分)、神保町(徒歩 6分)
丸の内線 淡路町(徒歩 7分)
千代田線 新御茶ノ水(徒歩7分) 大手町(徒歩7分)
JR線  神田(徒歩9分)、御茶ノ水(徒歩12分)

 

 

 

 

 

 

 

セミナー参加申込み時にご記入いただきました個人情報はお問い合わせいただいた内容に対する回答、および弊社セミナーのご案内のためのみに利用させていただきます。個人情報に関しましては細心の注意をもってお取り扱いさせていただきます。なお、本セミナーにおきましてはご紹介する商品の勧誘を行う場合があります。ご投資を頂く際には各商品購入時に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失のリスクを伴うものがあります。各商品等への投資にかかる手数料等及び投資のリスクにつきましては当該商品等の契約締結前書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。弊社の個人情報の保護方針及び勧誘方針については以下弊社HPをご覧ください。

個人情報保護方針について http://aip-financial.com/privacy.html
勧誘方針について     http://aip-financial.com/invitation.html 

 

 

 

 

2019年04月05日

世界株式と主要国トレンド分析(2001年~20018年)

 MSCIワールドインデックスと移動中値線による主要国の株価トレンド合計値の比較

MSCIとトレンド2.png

 

移動中値線による主要国株価トレンド合計値を2001年からのデータを元に世界株式(MSCIワールドインデックス)と比較してみました。

2001年から2018年までの17年間のうちトレンドがマイナス圏内に入っていたのは今回を含めて5回。

 

トレンドがマイナス圏に入っている期間は12か月から18か月。

18か月かかったのはいわゆるリーマンショック時です。

この時はトレンドの合計値がプラスになるのに少々時間がかかりました。

それでも世界の株価はトレンドがマイナス圏に入ってからほぼ1年で底打ちしました。

他の時期をみるとほとんどの期間でトレンドはマイナスになってから約1年でプラスになっています。

トレンドがプラスになったあたりから投資しても十分間に合うでしょう。

それまでは用心、用心。

 

今回は昨年10月からトレンドの合計値がマイナス圏に入っていますので過去の例からすると9~11月前後までは難しい相場が続くことが予想されます。

そこまでの投資は控えめに行ったほうが良さそうです。

 

※移動中値線による主要国株価トレンド合計値の計測方法はこちらから

 

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ...