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IFA (独立系ファイナンシャルアドバイザー)とは
IFAという言葉をご存知でしょうか?
きっと多くの方がご存じないかと思います。
というのも私自身、金融界に身を置きながら2年半前までIFAという言葉を知りませんでした。
英語で言うとインディペンデントファイナンシャルアドバイザー。
欧米ではお金のことをIFAに相談するのは当たり前のことのようですが日本ではまだまだ知られざる存在です。
日本のIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)は約3千人。
証券会社に所属するアドバイザーが約8万人だそうですからまだまだ少数派です。
(1)ファイナンシャルプランナーとファイナンシャルアドバイザーの違い
正確な定義は定まっていない部分もありますのでおおよそこんな感じとご理解いただければと思います。
ファイナンシャルプランナーはライフプランに合わせたお金の出入りの見直しや一般的な資産運用について教えてくれます。
お金に関して幅広く相談できるのがファイナンシャルプランナー。
私もファイナンシャルプランナーの資格を持っています。
本来収益の源泉は相談料です。
ただ日本では金融機関に所属せずに相談料だけで事業を成り立たせるファイナンシャルプランナーは少ないのが現状で、保険代理店や税理士業務などほかのサービスを提供している場合が多いようです。
さてファイナンシャルアドバイザーですがこちらは資産運用のご提案をしお客様が金融商品(投資信託や株式、債券など)を購入する際の取次ぎとその後のメンテナンスを行います。
取り扱う商品によって証券外務員一種または二種の資格が必要です。
収益の源泉はお客様が金融商品を購入したり保有したりする際に証券会社にお支払いいただく手数料の一部であり、別途アドバイス料は発生しません。
(2)独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)と金融機関のファイナンシャルアドバイザーの違い
金融機関のファイナンシャルアドバイザーが受け取る報酬は所属する金融機関からの給与です。
おのずと会社の意向に沿ったアドバイスをお客様に提供しなければなりません。
独立系ファイナンシャルアドバイザーは金融商品仲介業者とも言います。
お客様が金融商品の購入および売却をする証券会社とお客様の間に立ってお客様の金融商品の購入や資産管理のお手伝いをします。
独立系ファイナンシャルアドバイザーは証券外務員の資格を持ち金融商品仲介業者としての登録をして初めてその活動を認められており金融機関と同様にコンプライアンスに関する研修をしっかりと受けています。
(3)独立系ファイナンシャルアドバイザーを選ぶポイント
独立系ファイナンシャルアドバイザーは金融機関の色に染まらないためそれぞれ得意とするものが違います。
株式が得意な人、バランスをとった資産運用が得意な人、積み立てをメインにしている人、保険が得意な人・・・
日本株に関してはこれまた人によってスタイルが様々です。
今のところ私は真にお客様の役に立ちたいと思っているIFAしか見たことはありませんが中には自分の私欲のためだけに独立してくる人も出ないとも限りません。
ぜひともお客様ご自身でご自分に合ったアドバイザーを選ぶ努力をしていただけたらと思います。
私がオフィスで無料セミナーを開いたりホームページやブログで発信をしている理由もここにあります。
お客様がご自分にあったアドバイザーを選べる機会が必要だと思っているからです。
お客様にとって一生の付き合いができるサポーターの一人でありたいと思います。
アメリカ大統領選挙を終えて
今月はアメリカの大統領選挙がありました。
当日は投票の動向次第で株価も行ったり来たり。
お客様にお電話するとほとんどの方が速報を見ていらっしゃいました。
こういう皆さんの関心が大変高い時は株価は大きく一方向に振れます。
そして次の日は台風一過のように違う相場となりました。
さて、アメリカの大統領選挙の結果はトランプ氏の勝利。
イギリスのEU離脱を問う国民投票に引き続き、大方の予想を覆す結果となりました。
このところ世界の流れが協調から保護主義、内向きな自己主張へ変わってきています。
それだけ国民の不満が堪ってきているのでしょう。
世界がぎすぎすした方向に向かっているように思います。
では我々個々人はどうしたらいいのでしょうか。
自分の軸をしっかり持ちなおかついつでも軌道修正が図れるようなしなやかさを持つ必要があります。
社会の変化をしっかりと見据えながら今を生きる。
車の運転に似ていますね。
視野を広く先の方を見、時々後ろも見ながら運転しないと危ないですものね。
ご自身の収入源について、そしてそれによって得た資金の管理と運用についてもしっかりと自分で考え豊かな未来を築きましょう。
さてファイナンシャルアドバイザーとしての私はマーケットに振り回されない運用の提案にシフトチェンジしています。
複雑な時代こそシンプルなものがいい。
マーケットに振り回されて上手くいかない方、不安に思っている方、投資について興味を持ち始めた方、どうぞ個別相談会やセミナーにお越しください。
きっと「そんな簡単な方法でいいのね。」とお思いになることでしょう。
2016年12月4日(日)ヒルトン東京ベイデザートビュッフェ付プチセミナー「負けない投資手法で豊かな未来」
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2016年12月4日(日)
2016年12月16日(金)
1dayセミナー/どちらかの日をお選びください
14:30~16:30
- ヒルトン東京ベイホテル ラウンジ・オー
(東京ディズニーリゾートオフィシャルホテル)
豪華デザートビュッフェ付き
限定5名様 | 参加費2,500円(ビュッフェ代・消費税込み)
右の資料を見てください。残念な事実が現れています。
米国の個人の金融資産(預金や株式や保険など)は
この27年で5倍にも増えました。
しかし、日本はたった2倍。
「金持ち国家」の日本は一昔前。相対的に貧しくなってきています。
なぜこのように差が開いてしまったのでしょうか?
多くの日本人はお金を「金利の低い貯金」「現金」にあてています。
それに対し、
多くの米国人は「あるコト」でお金を増やしていったのです。
それは「資産運用」。
資産運用(株・投資)というと
複雑、負ける等、難しく皆さん考えますが、
実は、とてもシンプルで効果的な方法があるのです。
資産運用は特別な人たちだけがするコトではありません。
欧米などでは、子供の頃から投資教育が実施されて、一般的になっています。
実際に欧米人が個人金融資産を増やしている方法、
積立貯金感覚で1万円からでも始められる
「堅実な投資」について、ゲームをしながら楽しくお教えします♪
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- 日本の将来を不安に思っている。
- 自分で何とかしなくてはと考えている。
- 投資は怖い、難しいと思っている。
- 株や投資信託を買ってみたがうまくいかない。
- 先々やりたいことがある。
- 老後は楽しく暮らしたい。
- ポジティブに生きたい。
- 楽しく学びたい。
- おいしいデザートをいっぱい食べたい!
- 遊びついでにお金の知識もつけて帰りたい。
(ディズニーリゾートはすぐ近く) - 少ない時間を有効活用したい。
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- ゲームをしながら楽しくお金の増やし方を学びます。
- 資産運用って実は簡単なのねと思えるようになります。
- 負けない方法を身につけます。
- 多くの人が儲からない理由がわかります。
- 将来への不安が減ります。
- 自分年金が作れます。
- 前向きなお友達ができるかも。
- デザートビュッフェ定価の30%off。
日時 | 2016年12月4日(日) | 2016年12月16日(金) 14:30~16:30 1dayセミナー/どちらかの日をお選びください |
会場 | ヒルトン東京ベイホテル ラウンジ・オー(東京ディズニーリゾートオフィシャルホテル) |
定員 | 限定5名様 |
参加費 | 2,500円(ビュッフェ代・消費税込み) |
*** 講師プロフィール ***
岩野 優子 YUKO IWANO
【資格】 日本証券業協会 一種外務員 日本FP協会 ファイナンシャルプランナー 一般社団法人家族信託協会 会員
一般社団法人ドルコスト平均法協会 会員
マーケットについて考えることが好きです。 お客様の笑顔を見ることはもっと好きです! 「資産運用のお手伝いをしながら お客様も自分も元気になる。」 それが私の信条です。 好きなことを仕事にできるって幸せです♥ |
【経歴】
金融機関は販売会社。会社の中にいて100%お客様の側に立った提案をすることは難しいと判断し独立を決意。 IFAをサポートする会社、株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルに所属し竹橋のオフィスに拠点を置いています。
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【会場】 ヒルトン東京ベイホテル ラウンジ・オー 【アクセス HP】 【ラウンジ・オー HP】 |
セミナー参加申込み時にご記入いただきました個人情報はお問い合わせいただいた内容に対する回答、および弊社セミナーのご案内のためのみに利用させていただきます。個人情報に関しましては細心の注意をもってお取り扱いさせていただきます。なお、本セミナーにおきましてはご紹介する商品の勧誘を行う場合があります。ご投資を頂く際には各商品購入時に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失のリスクを伴うものがあります。各商品等への投資にかかる手数料等及び投資のリスクにつきましては当該商品等の契約締結前書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。弊社の個人情報の保護方針及び勧誘方針については以下弊社HPをご覧ください。
個人情報保護方針について http://aip-financial.com/privacy.html
勧誘方針について http://aip-financial.com/invitation.html
2016年11月23日(水)祝日 楽してお金を貯めましょう!
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千里の道も一歩から
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10:00~11:30 - ~投信積み立て~
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日時 | 2016年11月23日(水)祝日 10:00~11:30 |
会場 | 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル 竹橋オフィス |
定員 | 5名 |
参加費 | 無料 |
プレゼント | 「初めての資産運用」小冊子 (日本証券業協会作成) |
*** 講師プロフィール ***
岩野 優子 YUKO IWANO
【資格】 日本証券業協会 一種外務員 日本FP協会 ファイナンシャルプランナー 一般社団法人家族信託協会 会員
一般社団法人ドルコスト平均法協会 会員
マーケットについて考えることが好きです。 お客様の笑顔を見ることはもっと好きです! 「資産運用のお手伝いをしながら お客様も自分も元気になる。」 それが私の信条です。 好きなことを仕事にできるって幸せです♥ |
【経歴】
金融機関は販売会社。会社の中にいて100%お客様の側に立った提案をすることは難しいと判断し独立を決意。 IFAをサポートする会社、株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルに所属し竹橋のオフィスに拠点を置いています。
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【会場】 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル竹橋オフィス 会議室
東西線 竹橋駅(徒歩 5分)
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セミナー参加申込み時にご記入いただきました個人情報はお問い合わせいただいた内容に対する回答、および弊社セミナーのご案内のためのみに利用させていただきます。個人情報に関しましては細心の注意をもってお取り扱いさせていただきます。なお、本セミナーにおきましてはご紹介する商品の勧誘を行う場合があります。ご投資を頂く際には各商品購入時に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失のリスクを伴うものがあります。各商品等への投資にかかる手数料等及び投資のリスクにつきましては当該商品等の契約締結前書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。弊社の個人情報の保護方針及び勧誘方針については以下弊社HPをご覧ください。
個人情報保護方針について http://aip-financial.com/privacy.html
勧誘方針について http://aip-financial.com/invitation.html
じぶん年金を作る その1
皆さん、老後はゆっくりのんびり楽しみたいですか。
それとも仕事に遊びに飛び回っていたいですか。
いずれにしても若い時よりもお金で解決しなければならないことも多いはず。
お金はあるに越したことはありません。
1990年頃金融資産ゼロ世帯は9%だったのに対し、今や30%を超えているそうです。
皆さんはお金貯めてますか?
貯金や預金はしないよりはした方がずっといいのですが金利がほとんどつきません。
日銀の黒田さんも国際的にも物価の上昇は2%程度を目標にしています。
もし2%ずつ物価が10年間上がったら同じ1万円で約20%のお買い物を減らさなくてはなくなります。
皆さんはどうしますか?
それではここで問題です。
よーく考えてくださいね。
答えは③約139万円
さてどうしてそうなるのでしょう。
続きをお楽しみに。