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2016年7月6日(水)突然、金融資産を受け継いでしまったあなたのためのマネー講座
突然、金融資産を
受け継いでしまった
あなたのための
マネー講座
資産運用の入門書・お茶菓子付
無料セミナー 限定5名様
-
2016年7月6日(水)
18:30~20:00 - 受け継いだ大切なご資産を守りながら育てましょう。
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- 相続財産を受け取った。
- 自分には身に余る金額でどうしたらいいかわからない。
- お母さん、こんなの理解してやっていたのかしらと半信半疑。
- ご主人に任せきりだった。
- 銀行や証券会社の営業マンの言いなりになっている。
- ネットや本で色々調べてみたが結局どうしていいかわからなかった。
- 受け取ったものを売ってしまうのも悪いような気がする。
- 最近マーケットの動きが大きくてついていけない・・・
- リスクはあまりとりたくないけど預金よりは利息の付くものがいい。
- 誰かに相談したいがなかなか相談する相手がいない。
-
- 資産運用への不安が大きく減ります。
- 金融機関の人と対等に話せるようになります。
- ご自分に合った資産構成に切り替えるポイントがわかります。
- 投資信託を選ぶとき、一番やってはいけないことを知ります。
- わかりやすい資産運用の入門誌を差し上げます。
- 後日、無料個別相談も承ります。
- 資産運用の入門書(セミナー参考書籍)
- お茶菓子付
日時 | 2016年7月6日(水)18:30~20:00 |
会場 | 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル 竹橋オフィス |
定員 | 5名 |
参加費 | 無料 |
プレゼント | 「初めての資産運用」小冊子 (日本証券業協会作成) |
*** 講師プロフィール ***
岩野 優子 YUKO IWANO
【資格】 日本証券業協会 一種外務員 日本FP協会 ファイナンシャルプランナー |
【経歴】 |
【会場】 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル竹橋オフィス 会議室
東西線 竹橋駅(徒歩 5分)
|
セミナー参加申込み時にご記入いただきました個人情報はお問い合わせいただいた内容に対する回答、および弊社セミナーのご案内のためのみに利用させていただきます。個人情報に関しましては細心の注意をもってお取り扱いさせていただきます。なお、本セミナーにおきましてはご紹介する商品の勧誘を行う場合があります。ご投資を頂く際には各商品購入時に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失のリスクを伴うものがあります。各商品等への投資にかかる手数料等及び投資のリスクにつきましては当該商品等の契約締結前書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。弊社の個人情報の保護方針及び勧誘方針については以下弊社HPをご覧ください。
個人情報保護方針について http://aip-financial.com/privacy.html
勧誘方針について http://aip-financial.com/invitation.html
相続の不安・疑問解消無料セミナー(3) お客様の感想
<相続セミナーお客様の感想>
・相続のことは気になっていたのでこの機会に聞けて良かった。
・生命保険の非課税枠や不動産特定事業の内容は参考になりました。
・一時間盛りだくさんでもっと時間がほしかった。
・自分の知識不足が明白になった。
・生きているうちに相続対策!ですね。
・まずは財産目録を作ろうと思いました。
・こんないいセミナー、なんで無料でやってるの!?
・今まで何人も税理士さんに相談したけどちゃんとした答えが返ってこなかった。相続を専門としてる先生は違うのね。来てよかった。
<第3回相続セミナーを終えて>
・相続対策に大切なことの第一はもめないこと、第二は相続税資金の確保、第三は節税。
・一次相続より二次相続の方がもめることが多い。
・再婚相手の連れ子は養子縁組しておかないと相続権がない。
・相続税対策の王道は時間をかけて贈与すること。110万円にこだわらない方がいい。
・担保付自宅の相続税評価は担保なしの自宅の評価と同じ。
・遺言は自筆証書遺言より公正証書遺言がお勧め。
・取引金融機関は引き継ぐ人のためには絞っておいた方がいい。
・生命保険は民法では相続財産にならないが税法ではみなし相続財産となる。
などなど大変盛り沢山の内容でした。
ご来場いただいた皆様ありがとうございました。
吉川先生、3回に渡り、とても盛り沢山な内容をとてもわかりやすくお話して下さりありがとうございました。
2016年6月15日(水)突然、金融資産を受け継いでしまったあなたのためのマネー講座
突然、金融資産を
受け継いでしまった
あなたのための
マネー講座
資産運用の入門書・お茶菓子付
無料セミナー 限定5名様
-
2016年6月15日(水)
13:00~14:30 - 受け継いだ大切なご資産を守りながら育てましょう。
-
- 相続財産を受け取った。
- 自分には身に余る金額でどうしたらいいかわからない。
- お母さん、こんなの理解してやっていたのかしらと半信半疑。
- ご主人に任せきりだった。
- 銀行や証券会社の営業マンの言いなりになっている。
- ネットや本で色々調べてみたが結局どうしていいかわからなかった。
- 受け取ったものを売ってしまうのも悪いような気がする。
- 最近マーケットの動きが大きくてついていけない・・・
- リスクはあまりとりたくないけど預金よりは利息の付くものがいい。
- 誰かに相談したいがなかなか相談する相手がいない。
-
- 資産運用への不安が大きく減ります。
- 金融機関の人と対等に話せるようになります。
- ご自分に合った資産構成に切り替えるポイントがわかります。
- 投資信託を選ぶとき、一番やってはいけないことを知ります。
- 低リスクで預金よりは利息のいいものを知る。
- わかりやすい資産運用の入門誌を差し上げます。
- 後日、無料個別相談も承ります。
- 資産運用の入門書(セミナー参考書籍)
- お茶菓子付
日時 | 2016年6月15日(水)13:00~14:30 |
会場 | 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル 竹橋オフィス |
定員 | 5名 |
参加費 | 無料 |
プレゼント | 「初めての資産運用」小冊子 (日本証券業協会作成) |
*** 講師プロフィール ***
岩野 優子 YUKO IWANO
【資格】 日本証券業協会 一種外務員 日本FP協会 ファイナンシャルプランナー |
【経歴】 |
【会場】 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル竹橋オフィス 応接室
東西線 竹橋駅(徒歩 5分)
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セミナー参加申込み時にご記入いただきました個人情報はお問い合わせいただいた内容に対する回答、および弊社セミナーのご案内のためのみに利用させていただきます。個人情報に関しましては細心の注意をもってお取り扱いさせていただきます。なお、本セミナーにおきましてはご紹介する商品の勧誘を行う場合があります。ご投資を頂く際には各商品購入時に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失のリスクを伴うものがあります。各商品等への投資にかかる手数料等及び投資のリスクにつきましては当該商品等の契約締結前書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。弊社の個人情報の保護方針及び勧誘方針については以下弊社HPをご覧ください。
個人情報保護方針について http://aip-financial.com/privacy.html
勧誘方針について http://aip-financial.com/invitation.html
相談事例 ご高齢のお客様 保険編
先日、こんなご相談がありました。
「証券会社の人が夜の8時に家に来て保険の契約をさせられてしまった。何だか意にそぐわないので解約しようかと思って。」
もう少しよく聞いてみると、「持っていた株がだいぶ値上がりしているから利益をとったほうがいいと担当者に言われた。それには納得したのでOKしました。そうしたら今度は利益が大きく税金がたくさんかかってしまうのでマイナスのものも全部一緒に売って損益通算したほうがいいと。いくつか株は持っておきたかったのでそれは嫌だと言ったんだけど、結局売らされてしまった。」(その中にはご本人と亡くなったご主人が働いていた会社の株も含まれていました。)
「そしていくら儲かったのかはっきりわからないまま、保険を勧められましたが、証券会社の店頭ではっきり断りました。だって、78歳の私に40年の保険なんて長すぎるし、外貨で元本保証と言われても為替は結構動くでしょう。そうしたら、その晩の8時に担当者が家に来て、今度は38年満期の保険を持ってきたの。ぱっぱ、ぱっぱと説明されて押し切られてしまった。何だか面白くないから解約しようかしら。」
基本的には運用商品としての保険で割のいいものはありません。この方が勧められた保険にするくらいなら、外貨建ての債券の方が利率もいいし、換金性も高い。 しかし、もうすでにクーリングオフの期間は終わっていました。解約すると解約手数料がたくさんかかってしまう。このお客様の場合、この資産をそのままにしておいても生活に支障はなかったので「特別悪い商品でもないし、すぐ売ったら損が大きくなるので、為替が大きく円安になったら考えましょう。」とお伝えしました。
お客様はほっとされたお顔をなさっていました。
このお客様はとてもご自身の意志がしっかりしていて嫌なものは嫌と言える方だったのですが、ご年齢とともに断るエネルギーが足りなくなっていたのでしょう。
今回のこのケースは非常によくあるパターンです。
親御さんは子供に資産運用の話をしたがりませんし、子供さんは親のお金にとやかく言いたくないものです。しかしながら私も高齢の両親を見ていて思うのですが、最初はゆっくり、そしてまずいかなと思ってからは加速度的に判断能力が落ちていきます。 できるだけ早い時点でご家族で話し合える体制にしておくことが大切です。 そしてその際、身内とは別の一家のアドバイザーが一人いると良い場合があります。 身内でお金の話は難しい面もありますから。
2016年6月1日(水)突然、金融資産を受け継いでしまったあなたのためのマネー講座
突然、金融資産を
受け継いでしまった
あなたのための
マネー講座
資産運用の入門書をプレゼント・お茶菓子付
無料セミナー 限定5名様
-
2016年6月1日(水)
10:00~11:30 - 受け継いだ大切なご資産を守りながら育てましょう。
-
- 相続財産を受け取った。
- 自分には身に余る金額でどうしたらいいかわからない。
- お母さん、こんなの理解してやっていたのかしらと半信半疑。
- ご主人に任せきりだった。
- 銀行や証券会社の営業マンの言いなりになっている。
- ネットや本で色々調べてみたが結局どうしていいかわからなかった。
- 受け取ったものを売ってしまうのも悪いような気がする。
- 最近マーケットの動きが大きくてついていけない・・・
- リスクはあまりとりたくないけど預金よりは利息の付くものがいい。
- 誰かに相談したいがなかなか相談する相手がいない。
-
- 資産運用への不安が大きく減ります。
- 金融機関の人と対等に話せるようになります。
- ご自分に合った資産構成に切り替えるポイントがわかります。
- 投資信託を選ぶとき、一番やってはいけないことを知ります。
- この低金利時代でも預金より利息が付くものがあることを知ります。
- わかりやすい資産運用の入門誌を差し上げます。
- 後日、無料個別相談も承ります。
- ・資産運用の入門誌をプレゼント!
- ・お茶菓子付
日時 | 2016年6月1日(水)10:00~11:30 |
会場 | 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル 竹橋オフィス |
定員 | 5名 |
参加費 | 無料 |
プレゼント | 「初めての資産運用」小冊子 (日本証券業協会作成) |
*** 講師プロフィール ***
岩野 優子 YUKO IWANO
【資格】 日本証券業協会 一種外務員 日本FP協会 ファイナンシャルプランナー |
【経歴】 |
【会場】 株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル竹橋オフィス 応接室
東西線 竹橋駅(徒歩 5分)
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セミナー参加申込み時にご記入いただきました個人情報はお問い合わせいただいた内容に対する回答、および弊社セミナーのご案内のためのみに利用させていただきます。個人情報に関しましては細心の注意をもってお取り扱いさせていただきます。なお、本セミナーにおきましてはご紹介する商品の勧誘を行う場合があります。ご投資を頂く際には各商品購入時に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失のリスクを伴うものがあります。各商品等への投資にかかる手数料等及び投資のリスクにつきましては当該商品等の契約締結前書面等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。弊社の個人情報の保護方針及び勧誘方針については以下弊社HPをご覧ください。
個人情報保護方針について http://aip-financial.com/privacy.html
勧誘方針について http://aip-financial.com/invitation.html